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理財子公司誰最賺錢?“宇宙行之子”凈賺3.3億領跑!今年如何投資?

2020-03-31 14:47:30    來源:    我來說兩句()
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 據中證君統計,截至2020年2月末,已有30余家銀行宣布設立或已經設立理財子公司,其中11家已正式開業。

  在最近密集披露的銀行年報中,銀行理財子公司的表現備受關注。截至目前,已有4家銀行理財子公司實現盈利。

  與此同時,理財子公司的轉型也在加速推進,符合資管新規的新產品發行加速,凈值型產品占比提升。

  4家銀行理財子公司已盈利

  截至2019年末,工銀理財總資產163.97億元,凈資產163.30億元,全年實現凈利潤3.30億元。

  截至2019年末,建信理財資產總額152.17億元,凈資產150.60億元;2019年凈利潤為0.60億元。

  截至2019年末,中銀理財資產總額102.33億元,凈資產101.75億元,中銀理財發行的理財規模達到744.92億元。

  截至2019年末,交銀理財總資產人民幣81.77億元,凈資產人民幣80.89億元,報告期內實現凈利潤人民幣8,911.54萬元。

  截至2019年末,中郵理財有限責任公司總資產80.13億元,凈資產80.03億元。

  股份行方面,首家開業的股份行理財子公司——光大理財報告期末總資產50.21億元,凈資產50.04億元,報告期內實現凈利潤370萬元。

  符合資管新規的新產品發行加速

  與此同時,符合資管新規的新產品發行加速,凈值型產品占比提升。

  交通銀行稱,該行存量資產處置的壓力相對較小,已采用三種方式進行安排:一是交銀理財陸續發行符合新規的凈值型理財產品進行對接。交行2019年12月將21只存量產品、規模約1000億元產品,通過變更管理人的方式移植到交銀理財,對應的存量資產也進行了移植。二是安排表內資金承接,無法承接的推進標準化改造后通過交銀理財發行理財產品對接。三是對違約債券、不良非標資產、部分未上市股權、另類投資等資產“一事一議”專項處置。

  截至報告期末,招商銀行理財產品余額(不含結構性存款)2.19萬億元,較上年末增長11.73%;新產品余額6851.96億元,較上年末增長200.27%,占理財產品余額(不含結構性存款)的31.22%,較上年末提高17.18個百分點。招商銀行按照資管新規及其配套政策要求,繼續推動理財產品轉型工作,全年發行新產品158只,新產品余額位居同業前列。

  報告期末,光大銀行非保本理財產品余額7788.37億元,比上年增加898.35億元,增長13.04%。其中,凈值型理財產品余額3343.54億元,占比42.93%;全年非保本理財產品累計發行3.62萬億元。陽光理財項下已到期理財產品全部正常兌付。

  更有銀行已提前完成資管新規整改要求。

  長沙銀行年報稱,該行日均管理理財產品余額534.73億元,報告期末理財產品余額500.25億元,較上年末增加51.02億元,增長11.36%;保本理財實現零余額,提前完成新規整改要求;推出凈值型理財產品,余額超過100億元,占全部理財余額的21.28%;預期收益型理財余額壓降達到預期目標。

  指數化投資、FOF、自主投資成主流

  普益標準研究員陳飛旭預計,2020年理財子公司在投資方面仍將以固收類資產為主,但會加大對權益類資產的布局力度。理由有三點:第一,豐富底層資產類別,滿足投資者日益多元化的投資需求;第二,積極響應金融供給側結構性改革提升直接融資占比的政策要求,加大對實體經濟的支持力度;第三,疫情影響下,A股市場出現明顯下跌,但我國經濟基本面穩中向好,這為理財子公司布局權益資產帶來了絕佳機會。

  中信建投銀行業首席分析師楊榮稱,理財子公司投資股票市場主流的模式是指數化投資、FOF和自主投資。

  他解釋說,指數化投資是被動投資,市場跟隨策略,對于資金體量較大的理財子公司更加合適,但不能獲得超額收益;FOF屬于一種委托投資模式,可以獲得超額收益;自主投資對于權益投研的要求更高,理財子公司需要在投研能力提升后,采用這種方式。

  楊榮建議,理財子公司近期在股票配置上宜加大醫藥、新基建、水泥等需求較大的行業,也可適當增加銀行股等高分紅高股息防御性行業資產配置。

  郵儲銀行副行長徐學明近日透露,下一步中郵理財將加快推出混合型產品、FOF策略產品、抗通脹主題產品。

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